به نقل از خبرواژه، بانک مرکزی با صدور اطلاعیه‌ای اعلام کرد واریز یا دریافت وجه به حساب بانکی افراد غیر از طرف اصلی معامله، مشمول مقررات مبارزه با پولشویی بوده و می‌تواند پیامدهای حقوقی و بانکی سنگینی برای افراد به‌همراه داشته باشد.
در این اطلاعیه آمده است، تراکنش‌های بانکی باید مبتنی بر اسناد و مدارک معتبر مانند فاکتور، قرارداد، رسید پرداخت و سایر اسناد مرتبط با مبادله کالا یا خدمات انجام شوند. پرداخت یا دریافت وجه تنها باید از طریق حساب طرف اصلی معامله صورت گیرد.
عواقب واریز وجه به حساب شخص ثالث
- ریسک درگیر شدن در پولشویی: یکی از روش‌های رایج پولشویی استفاده از حساب افراد مختلف است. در صورت واریز وجه به حساب شخص ثالث، احتمال دارد فرد ناخواسته در فعالیت‌های غیرقانونی مشارکت داده شود.
- نبود مستندات معتبر در دعاوی حقوقی: در صورت بروز مشکلاتی مانند عدم تحویل کالا یا خدمت، امکان اثبات پرداخت وجه به طرف اصلی معامله وجود نخواهد داشت.
- علامت‌گذاری تراکنش به‌عنوان مشکوک: سیستم بانکی تراکنش‌های نامتعارف را به مرکز اطلاعات مالی گزارش داده و ممکن است حساب فرد مسدود شود.
- کاهش رتبه اعتباری: گزارش مکرر تراکنش‌های مشکوک منجر به کاهش اعتبار بانکی و محرومیت از دریافت تسهیلات، دسته چک و سایر خدمات بانکی می‌شود.
- پیامدهای مالیاتی: پرداخت یا دریافت وجه از حساب شخص ثالث می‌تواند موجب تلقی معامله به‌عنوان صوری، ثبت درآمد اتفاقی، یا اتهاماتی مانند فرار مالیاتی گردد.
بانک مرکزی تاکید کرده است تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی ملزم‌اند صرفاً وجه معامله را به حساب طرف اصلی واریز کرده و از دریافت یا پرداخت به حساب غیر خودداری کنند.
